Gjatë vitit 2025, Banka e Shqipërisë ndërmori një sërë masash ndëshkuese ndaj operatorëve të tregut të këmbimit valutor për shkak të mosrespektimit të rregulloreve financiare. Si pasojë e kontrolleve të intensifikuara, numri i zyrave të licencuara ra në 592, nga 642 subjekte që operonin në fund të vitit 2024.
Sipas raportit vjetor të mbikëqyrjes, gjatë kësaj periudhe u dhanë 33 licenca të reja, ndërkohë që u revokuan 83 licenca. Përveç revokimeve, janë ndërmarrë 201 masa të tjera administrative dhe një rast tërheqjeje vëmendjeje. Ky është reduktimi i parë neto i numrit të subjekteve në këtë sektor pas një periudhe të gjatë zgjerimi, që daton nga viti 2015.
Shkeljet e identifikuara
Fokusi i mbikëqyrjes së Bankës së Shqipërisë u përqendrua në standardet e vigjilencës dhe gjurmueshmërisë së fondeve. Gjetjet kryesore të inspektorëve përfshijnë:
• Mangësi në identifikimin e klientëve dhe verifikimin ndaj listave të sanksioneve.
• Mungesë të sistemeve të centralizuara për analizimin dhe mbledhjen e të dhënave.
• Dobësi në dokumentimin e kontrolleve dhe raportimin e transaksioneve të dyshimta.
• Probleme në analizimin e burimit të fondeve dhe ruajtjen e dokumentacionit.
Institucioni mbikëqyrës nënvizoi se zyrat e këmbimit valutor paraqesin risk të lartë për shkak të natyrës së operacioneve me para fizike dhe kontaktit të drejtpërdrejtë me publikun. Gjatë vitit 2025 u kryen 27 inspektime në vend, shpesh në bashkëpunim me Agjencinë e Inteligjencës Financiare, për të garantuar zbatimin e detyrimeve ligjore.